Family Office
Administración
de Portafolios y
Patrimonios
Familiares
Administración
de Portafolios y
Patrimonios
Familiares
•Consolidación y supervisión de cuentas
•Servicio por encima de Banca Privada
•Fiduciarios
•Cuentas permanecen en el banco del cliente
•Continuidad con banquero existente
•Alineación de intereses
•Administración de Trusts
•Sucesiónes
Atiq Advisors
Atiq Advisors es un family office a cargo de portafolios, patrimonios y sucesiones familiares.
La oficina trabaja con un grupo limitado de familias en el filtro, identificación y selección de productos financieros así como en el monitoreo de los servicios prestados al cliente por bancos y otras instituciones financieras.
Como fiduciario Atiq Advisors no acepta ningún tipo de compensación o comisión de instituciones financieras, intermediarios o fondos de inversión siendo remunerado solamente por el cliente.
Bancos y banqueros están en constante rotación. Un family Office en cambio es reservado e intergeneracional.
Racionalización de productos y comisiones más que compensan gastos. Queda el servicio: un escalón encima de la banca privada.
Simplifica, consolida y reporta según las preferencias del cliente no de instituciones financieras.
Clientes son compradores y no el blanco para la venta de productos financieros.
Revive la máxima legal “la regla del hombre prudente” de la década de 1830.
El cliente siempre a la cabeza de la oficina como gerente de inversiones si así lo desea pero tomando decisiones informadas.
Porqué Atiq Advisors
Evaluar, seleccionar y monitorear inversiones directas, fondos mutuos, hedge funds y productos estructurados, así como supervisar a los bancos y otras instituciones financieras que prestan servicios a la familia toma tiempo, conocimiento pero sobre todo vocación. Estas características no se dan necesariamente en todos los empresarios exitosos que han construido un patrimonio importante. Por eso en la mayoría de casos un family office hace sentido. El cliente continua en control de todas las decisiones pero con el apoyo y con un servicio que está por encima de la banca privada sin que esto represente una capa adicional de costos.
| # | Family Office | Banca Privada | |
|---|---|---|---|
| 1 | Clientes por asesor | <10 | >100 |
| 2 | Perfil de asesor | Chartered Financial Analyst (CFA ®) | Comercial |
| 3 | Compensación asesor | Cliente | Banco |
| 4 | Relación asesor | Fiduciario | Comercial |
| 5 | Productos | 100% de terceros incluyendo bancos (meritocracia) | Principalmente propios o bajo acuerdo de distribución (comisión) |
Porqué Atiq Advisors
Una de las formas más comunes de esconder la falta de criterio en inversiones es dando de baja o fusionando recomendaciones deficientes.
En la industria se le llama survivorship bias
y pasa desapercibido por la gran mayoría de inversionistas.
Survivorship bias explica porque en la mayoría de casos
fondos de inversión de administradoras y bancos fundados hace más de 50 y hasta 100 años tienen pocos años de resultados.
Atiq Advisors tiene mas de dieciséis años de resultados sin haber tenido nunca un “borrón y cuenta nueva”, aun después de crisis financieras.
| Retornos (%) | 2003 | 2004 | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | Anual | 2021-2023 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ATIQ Advisors I | 24 | 19.2 | 19.1 | 22.6 | 18.5 | -43.4 | 44.1 | 42.6 | -4.9 | 7.1 | 3.5 | -19.1 | -6 | 16.4 | 47.9 | -24.8 | 23.8 | 8.5 | solo clientes |
| ATIQ Advisors II | 24 | 19.2 | 19.1 | 22.6 | 18.5 | -43.4 | 44.1 | 42.6 | -4.9 | 7.1 | 3.5 | -19.1 | -6 | 16.4 | 20.3 | -13.0 | 17.4 | 7.7 | solo clientes |
| Acciones Globales | 22.6 | 15.2 | 10.8 | 21 | 11.7 | -42.2 | 34.6 | 12.7 | -7.3 | 16.1 | 22.8 | 4.2 | -2.4 | 7.9 | 24 | -9.4 | 26.6 | 7.7 | solo clientes |
| Fondos Dinamicos Globales | 13.6 | 13.1 | 8.8 | 14 | 6.7 | -32.4 | 27 | 11.9 | -4.7 | 12.2 | 13.3 | 4.3 | -4.7 | 7.2 | 15.5 | -6.0 | 19.7 | 5.7 | solo clientes |
| Bonos Corp. Latam | 0.1 | 13.3 | 8.1 | 8.9 | 3.4 | -14.7 | 34.6 | 12.0 | 10.0 | 13.0 | -4.2 | 3.5 | -5.9 | 22.2 | 8.7 | -0.1 | 12.4 | 7.0 | solo clientes |
Crecimiento hipotético de $100,000 invertidos desde 25/6/2003. Resultados de Atiq I y Atiq II son netos de gestión (1.45%) y comisiones transaccionales. Fondos Dinámicos Globales: Lipper Global Flexible Portfolio conformado por fondos con estrategias similares a Atiq I. Estos fondos pueden invertir sin limitaciones en acciones, bonos, monedas o commodities en cualquier parte del mundo. Acciones Globales: Indice global de acciones MSCI World Index. Bonos Corp. Latam: BofA Latam US EM Liquid Corp Plus Index Total Return.
Porqué Atiq Advisors
Massachusetts década 1830: “Lo único que se puede exigir a un administrador es que se conduzca fielmente y haga ejercicio de una discreción sana. Debiendo observar cómo hombres de prudencia, discreción e inteligencia manejan sus propios asuntos, no con respecto a la especulación, sino con respecto a la disposición permanente de sus fondos, considerando los ingresos probables así como la seguridad del capital invertido”.
Si razonar fuera como cargar piedras varias personas razonando serían más efectivas que una sola…
[La extrema] diversificación es una protección contra la ignorancia.
Los principios importantes, pueden y deben ser inflexibles.
Las inversiones más inteligentes se hacen pensando como empresario.
Juicio: la formulación de una opinión o noción concerniente a algo, ejercitando la mente sobre ello; una opinión, un estimado.
“No se"—que maravillosa expresión—tan cándida en su honestidad… mejor que las respuestas rebuscadas de algunos filósofos.
La cualidad más importante para un inversionista es temperamento, no intelecto.